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　　作為中國重要貿(mào)易伙伴的俄羅斯，2008年中俄貿(mào)易額達(dá)到568.3億美元，其中一般貿(mào)易和邊境貿(mào)易作為經(jīng)常性貿(mào)易方式，為兩國貿(mào)易帶來互惠發(fā)展。然而，從20世紀(jì)90年代以來，隨著中俄經(jīng)貿(mào)關(guān)系進(jìn)一步深化，貿(mào)易摩擦逐漸增多。

　　中俄貿(mào)易摩擦的形式，包括“灰色清關(guān)”、高關(guān)稅、貿(mào)易救濟(jì)摩擦、整治和規(guī)范貿(mào)易秩序、勞務(wù)摩擦等。其中，金融體系建設(shè)落后導(dǎo)致的中俄邊境貿(mào)易摩擦，已成為目前制約中俄邊境貿(mào)易發(fā)展的主要因素。

　　在國與國之間的貿(mào)易合作過程中，包括銀行間匯兌、結(jié)算、信貸、擔(dān)保等在內(nèi)的金融服務(wù)必不可少，而且貿(mào)易合作越深入，對金融服務(wù)需求的種類越廣泛、質(zhì)量越高，雙方在金融服務(wù)領(lǐng)域的聯(lián)系越緊密。貿(mào)易與金融服務(wù)之間的這種緊密聯(lián)系關(guān)系，使得金融服務(wù)的落后能夠引起貿(mào)易摩擦的加深。因此，從金融服務(wù)入手，抓住導(dǎo)致貿(mào)易摩擦的金融制約因素，能夠有針對性地提出化解中俄貿(mào)易摩擦的對策。

　　一、中俄貿(mào)易摩擦的主要表現(xiàn)

　　中俄兩國越來越緊密的貿(mào)易往來不可避免地引發(fā)了中俄貿(mào)易領(lǐng)域的摩擦問題，既包括一般貿(mào)易摩擦，也包括邊境貿(mào)易摩擦。

　　１.一般貿(mào)易摩擦

　　中俄貿(mào)易額和貿(mào)易結(jié)構(gòu)一直處于不平衡狀態(tài)，這主要是由中俄進(jìn)出口商品結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性特點(diǎn)及進(jìn)口量造成的。中國自俄進(jìn)口的商品多為中國短缺而又需求量較大的資源性商品，而中方出口的商品主要是輕工、紡織服裝類商品，具有價值低且不穩(wěn)定的特點(diǎn)。

　　在貿(mào)易結(jié)構(gòu)的不平衡未改變的情況下，中俄貿(mào)易額卻產(chǎn)生了截然相反的不平衡結(jié)果。據(jù)俄方數(shù)據(jù)，自2007年中國對俄貿(mào)易首次出現(xiàn)貿(mào)易順差;2008年，除亞太地區(qū)外，俄羅斯對其他各地區(qū)均保持了貿(mào)易順差，中國已成為俄羅斯最大的貿(mào)易逆差來源國，逆差額為91.8億美元。

　　貿(mào)易結(jié)構(gòu)與貿(mào)易額的不平衡直接導(dǎo)致了俄方貿(mào)易保護(hù)主義的產(chǎn)生。俄方逐步采取了一些措施和宏觀調(diào)控政策，保護(hù)其國內(nèi)的相關(guān)產(chǎn)業(yè)，主要包括：打擊“灰色清關(guān)”，整治貿(mào)易秩序；驅(qū)逐非法外國勞務(wù)人員；加大對逃稅行為的打擊;等等。這些貿(mào)易摩擦事件都不可避免地影響邊境貿(mào)易的快速增長。

　?。?邊境貿(mào)易摩擦

　　中俄邊貿(mào)摩擦大多表現(xiàn)為與邊貿(mào)結(jié)算相關(guān)的貿(mào)易摩擦問題。中俄邊貿(mào)結(jié)算方式包括現(xiàn)鈔結(jié)算和銀行結(jié)算，其中，銀行結(jié)算主要有三種渠道，分別為本幣結(jié)算、直接通匯和第三國轉(zhuǎn)匯。目前，在中俄邊貿(mào)中存在的摩擦問題主要有：

　?。?）通過第三國轉(zhuǎn)匯的結(jié)算容易產(chǎn)生貿(mào)易摩擦、匯率爭議，周期長、時效低，增加了交易成本、降低了企業(yè)貿(mào)易收益。

　?。?）中俄貿(mào)易中一些收益好的項(xiàng)目，由于缺少資金，始終無法進(jìn)行。

　?。?）人民幣現(xiàn)鈔流通量小，主權(quán)貨幣地位受沖擊。在現(xiàn)鈔結(jié)算中，大量的盧布貨幣在邊境地區(qū)流通，給國內(nèi)貨幣市場帶來潛在的沖擊風(fēng)險。據(jù)統(tǒng)計，僅2008年綏芬河對俄旅游就超過100萬人次，若按旅客最低人均消費(fèi)約3000元人民幣（匯率為29.429.5人民幣/100盧布）折算，全年達(dá)100億盧布。如此大量的盧布貨幣在邊境地區(qū)交易流通，必將給國內(nèi)貨幣市場的穩(wěn)定帶來潛在風(fēng)險，直接影響中國人民幣的主權(quán)貨幣地位。

　?。?）走私、洗錢等問題帶來一系列風(fēng)險和隱患。在中俄邊境各大口岸，盧布是僅次于美元流通的外國貨幣。通過攜帶以及“對打結(jié)算”的方式，盧布充當(dāng)著邊境貿(mào)易的結(jié)算職能。而“對打結(jié)算”實(shí)際上是起著“地下錢莊”的作用，黑市貿(mào)易作為中俄邊境貿(mào)易摩擦威脅著正常貿(mào)易秩序。

　?。?）現(xiàn)鈔結(jié)算風(fēng)險高。中俄邊貿(mào)中經(jīng)常出現(xiàn)貨主人身安全難以保障、資金難以收回等問題，加大了貿(mào)易的潛在風(fēng)險，造成外匯和稅收管理的漏洞，影響了雙邊貿(mào)易的快速健康發(fā)展；近年來，中俄邊境涉及外匯黑市的刑事案件的作案手法更新，出現(xiàn)了幾起全家被殺的惡性案件，對中俄邊境地區(qū)社會穩(wěn)定和諧發(fā)展已經(jīng)構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

　二、中俄貿(mào)易摩擦的金融原因分析

　　與國際慣例相比，中俄之間的貿(mào)易金融服務(wù)制度，如中俄本幣結(jié)算制度推進(jìn)緩慢、信用保險制度還不夠健全等，這些因素導(dǎo)致了雙方貿(mào)易摩擦頻繁發(fā)生。

　　１.中俄邊貿(mào)結(jié)算的制約因素

　?。?）銀行業(yè)務(wù)缺乏銜接性

　　中俄雙方的銀行業(yè)務(wù)水平處于不同檔次。中國的銀行在商業(yè)化經(jīng)營方面的改革比較快，銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)與其他發(fā)達(dá)國家業(yè)務(wù)接軌。俄羅斯的銀行眾多，但規(guī)模小，缺乏實(shí)力。這些銀行業(yè)務(wù)還比較弱小，銀行系統(tǒng)也不健全，基本無法直接與中方通匯。

　　中俄銀行間缺乏溝通了解，很少了解對方銀行開展的業(yè)務(wù)，也無法估計自身承擔(dān)風(fēng)險，因此，金融服務(wù)覆蓋面窄。

　　（2）銀行結(jié)算渠道不暢

　　在中俄貿(mào)易中，選擇銀行結(jié)算能夠避免現(xiàn)金結(jié)算帶來的各種問題，但三種銀行結(jié)算方式也都有自身的制約因素，導(dǎo)致中俄貿(mào)易摩擦問題。

　　雖然，為鼓勵中俄邊境貿(mào)易的發(fā)展，中俄兩國央行出臺了一系列優(yōu)惠政策鼓勵本幣結(jié)算，并從2005年將銀行本幣結(jié)算業(yè)務(wù)推廣到中俄邊境所有地區(qū)。但是，由于人民幣還不是可自由兌換貨幣，兩國貨幣無官方匯率，在各國有銀行系統(tǒng)中無法直接清算，仍需用第三國貨幣進(jìn)行套算，所以現(xiàn)在的中俄本幣結(jié)算并不是真正意義上的本幣結(jié)算。

　　從中俄銀行間現(xiàn)今的發(fā)展?fàn)顩r來看，直接通匯結(jié)算只能滿足小額匯款，超出存放境外同業(yè)額度的匯款只能通過轉(zhuǎn)匯完成。因此，目前這種結(jié)算方式在中俄貿(mào)易結(jié)算中占比仍然較低。

　　第三國轉(zhuǎn)匯結(jié)算的缺點(diǎn)是資金在途時間長，周轉(zhuǎn)慢，結(jié)算費(fèi)用高。企業(yè)只在沒有其他結(jié)算工具時才采取這種結(jié)算方式。

　?。?）人民幣的認(rèn)可度低

　　由于交往不多，俄邊境地區(qū)對人民幣認(rèn)同感有待于進(jìn)一步提高。俄羅斯貨幣已實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常項(xiàng)目下可自由兌換，國內(nèi)貨幣兌換點(diǎn)較多，居民易獲取美元，加之邊貿(mào)外方私營主體居多，貿(mào)易額較小，使用美元結(jié)算便利。此外，受習(xí)慣及心理等因素的影響，中俄雙邊進(jìn)出口商易于接受美元，人民幣的跨境流通還未形成規(guī)模，人民幣被認(rèn)可程度不高。

　?。?中俄貿(mào)易信貸的制約因素俄羅斯央行不向外舉債，不向商業(yè)銀行提供擔(dān)保，而中國商業(yè)性信貸擔(dān)保機(jī)構(gòu)也不愿意過多地在俄這種高風(fēng)險地區(qū)投放力量，因此雙方在信貸方面的合作受阻。

　　（1）機(jī)電產(chǎn)品和高科技產(chǎn)品進(jìn)出口，需要大額信貸，但俄羅斯的不舉債、不擔(dān)保，使中俄貿(mào)易規(guī)模受到限制，也導(dǎo)致了中俄貿(mào)易結(jié)構(gòu)的不平衡。

　?。?）中資銀行必須通過俄方銀行向俄羅斯企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸款，但俄羅斯銀行對轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險意識高，轉(zhuǎn)貸費(fèi)用也高，增加了企業(yè)的成本、降低了中資銀行在俄融資市場的競爭力。

　?。?）中俄銀行雙方的授信協(xié)議難以順利實(shí)施，中方在實(shí)際操作中十分謹(jǐn)慎，俄羅斯簽署協(xié)議則重在形象，缺乏實(shí)際業(yè)務(wù)或成熟項(xiàng)目。

　?。?）信用證是一種風(fēng)險低、成本小的支付方式，尤其是對俄這樣有可能血本無歸的高風(fēng)險市場來說，這種支付方式是中國企業(yè)最歡迎的。但俄羅斯央行對外不提供擔(dān)保，最多只能出具“安慰函”，這種情況造成銀行服務(wù)費(fèi)用高、競爭力下降，“地下錢莊”和“地攤銀行”在中俄邊貿(mào)中十分活躍。

　　3.對外貿(mào)企業(yè)出口的制約因素

　　從事對俄貿(mào)易和投資的企業(yè)大多規(guī)模小、資金實(shí)力較弱，普遍缺少周轉(zhuǎn)資金，特別是中方企業(yè)的對俄投資項(xiàng)目需啟動資金，但民營和中小企業(yè)一般不是商業(yè)銀行貸款融資的主要對象，尤其那些科技含量高的企業(yè)，往往遇到資金籌措困難等問題，但銀行的資金支持力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足這類企業(yè)對資金的需求，嚴(yán)重影響企業(yè)抓住商機(jī)、拓展規(guī)模。

　　而且，由于中俄邊貿(mào)和相互投資的總體規(guī)模較小，銀行在中俄邊境設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)成本較高，商業(yè)銀行一般都不重視對中俄邊貿(mào)地區(qū)的市場拓展，金融服務(wù)更缺乏柔性。這些因素都嚴(yán)重阻礙了中俄兩國貿(mào)易的發(fā)展，在一定程度上造成了貿(mào)易摩擦問題。

　　三、化解中俄貿(mào)易摩擦的金融對策

　　貿(mào)易與金融是國民經(jīng)濟(jì)不可分割的兩個重要領(lǐng)域，金融服務(wù)的全面展開和有針對性的對策，在一定程度上可以化解中俄雙方的貿(mào)易摩擦。

　　1.完善金融體系的構(gòu)成

　　就金融服務(wù)主體而言，有政府、央行、商業(yè)性及政策性金融機(jī)構(gòu)等，建立健全金融服務(wù)體系是完善中俄金融合作的需要，對改善中國投融資環(huán)境、降低經(jīng)濟(jì)主體交易成本、維護(hù)和優(yōu)化中俄經(jīng)貿(mào)合作的交易秩序有著重要的作用。

　　政府在中俄貿(mào)易中起著領(lǐng)導(dǎo)大局的作用，雖然政府不是金融機(jī)構(gòu)，但在中俄金融合作中起著領(lǐng)導(dǎo)大局的作用，所以必須作為主體之一。

　　央行是金融監(jiān)管單位，在政府的領(lǐng)導(dǎo)下應(yīng)著力建設(shè)更完善的法律、監(jiān)管框架，以便為中俄銀行間的商業(yè)往來提供完備的法律、監(jiān)管保障，便利今后的金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)往來。

　　商業(yè)銀行是提供金融服務(wù)的主體，通過建立代理行關(guān)系、提高相互授信額度、簽署全面合作協(xié)議，在各項(xiàng)金融服務(wù)方面尋找暢通貿(mào)易的對策。

　　信用保險機(jī)構(gòu)應(yīng)能提供更豐富、更便捷的服務(wù)和支持，加強(qiáng)信用的評估、保障工作，進(jìn)一步防范風(fēng)險，鼓勵更加規(guī)范的交易行為。

　　2.政府和央行牽頭溝通雙方信息

　　由中俄雙方央行牽頭，為兩國商業(yè)銀行的信息交流和信息收集發(fā)揮媒介作用。缺乏了解是導(dǎo)致中俄貿(mào)易摩擦的重要制約因素，可以借助多種形式，如定期的領(lǐng)導(dǎo)會晤、會議或以網(wǎng)絡(luò)為媒介，實(shí)時把握俄羅斯銀行和企業(yè)的情況，了解俄有關(guān)金融、外匯、稅收和雙邊貿(mào)易等方面的政策措施，發(fā)揮信息交流和信息收集的媒介作用。

　　3.提高金融服務(wù)水平和能力

　　在中俄金融合作中，金融機(jī)構(gòu)提供的基本金融服務(wù)業(yè)務(wù)都處于較低水平，根本無法滿足日益深化的中俄經(jīng)貿(mào)關(guān)系發(fā)展，因此，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)著力優(yōu)化服務(wù)水平、完善服務(wù)內(nèi)容。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注企業(yè)對金融服務(wù)的多方位需求，按需供給貿(mào)易融資及貸款服務(wù)，積極尋找俄方銀行合作伙伴進(jìn)行授信，以方便進(jìn)出口企業(yè)融資和資金周轉(zhuǎn)；針對俄市場潛力大、資金短缺的情況，支持中國有實(shí)力和有投資意向的企業(yè)，如機(jī)電和通訊設(shè)備、輕工、紡織服裝和家電企業(yè)等。

　　培養(yǎng)相關(guān)人才。加強(qiáng)對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，組織商業(yè)銀行就俄金融和銀行體制、貨幣匯率政策與各種業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和程序規(guī)范等，對銀行人員進(jìn)行培訓(xùn)，使從業(yè)人員熟悉相關(guān)政策，在實(shí)際工作中熟練應(yīng)用。

　　4.疏通銀行結(jié)算渠道

　　疏通銀行結(jié)算渠道，為邊境口岸地區(qū)提供全方位金融服務(wù)，使人民幣流通通過賬戶劃轉(zhuǎn)納入正常管理和監(jiān)測，為人民幣跨境流通建立平臺。

　?。?）加大銀行本幣結(jié)算試點(diǎn)，將銀行本幣結(jié)算業(yè)務(wù)在中俄兩國全部邊境地區(qū)推廣，且進(jìn)一步放寬對人民幣出入境數(shù)量的限制，分階段、有步驟地實(shí)現(xiàn)本幣計價結(jié)算，規(guī)范中俄邊貿(mào)結(jié)算行為。

　?。?）中俄雙方商業(yè)銀行應(yīng)同時開立盧布和人民幣雙幣種結(jié)算賬戶，使資金清算直接通過本幣進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)完全意義上的本幣結(jié)算。

　?。?）擴(kuò)大結(jié)算范圍。隨著兩國非貿(mào)易結(jié)算量的增加，應(yīng)將邊境旅游團(tuán)費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、貿(mào)易從屬費(fèi)用等非貿(mào)易結(jié)算納入銀行本幣結(jié)算協(xié)定范疇，完善本幣結(jié)算功能。

　　4.依靠信用擔(dān)?；赓Q(mào)易風(fēng)險怎樣解決目前俄方不做擔(dān)保，中方不敢貸款的問題，是擺在中國各類銀行面前的棘手問題。

　?。?）組建信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專業(yè)擔(dān)保服務(wù)。為扶持中國出口企業(yè)，尤其是中小型企業(yè)融資，可借鑒其他國家先進(jìn)做法由政府出資、資助建立信用擔(dān)保體系，或民間的信用擔(dān)保機(jī)制，或?qū)ｉT建立針對向俄出口的保險基金。

　　實(shí)行投資主體多元化，鼓勵民間資本進(jìn)入融資擔(dān)保領(lǐng)域，積極吸收社會閑散資金，形成多元化投資結(jié)構(gòu)，擴(kuò)充擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金實(shí)力；引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，積極爭取開發(fā)銀行等政策性銀行軟貸款的資金支持，以用來擴(kuò)大擔(dān)保公司的擔(dān)保能力。

　　（2）探索新的以俄市場為目標(biāo)的擔(dān)保方式，增加國內(nèi)銀行開辟俄市場的積極性。一方面加強(qiáng)國內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)以俄市場為目標(biāo)的業(yè)務(wù)品種，加強(qiáng)國家政策性出口信用保險機(jī)構(gòu)對中俄經(jīng)貿(mào)往來的支持作用，提供更豐富、更便捷的服務(wù)和支持，加強(qiáng)信用的評估、保障工作，進(jìn)一步防范風(fēng)險，鼓勵規(guī)范的交易行為。另一方面可以嘗試借助國際金融擔(dān)保機(jī)構(gòu)的力量，為國內(nèi)銀行在俄的業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。

　　總之，難以避免的貿(mào)易摩擦給加速發(fā)展的中俄經(jīng)貿(mào)合作帶來了巨大的考驗(yàn)，同時也帶來了擴(kuò)寬合作領(lǐng)域、加深合作關(guān)系的機(jī)遇，中俄兩國只有充分認(rèn)識到在分歧中保持戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系的重要意義，通過金融服務(wù)化解中俄貿(mào)易摩擦，帶動中俄經(jīng)貿(mào)主體走入良性發(fā)展的軌道，才能克服貿(mào)易摩擦的負(fù)面影響。